الوقت للتحرك؟ ما تحتاج إلى معرفته عن تغيير الوسيط / تجار

لماذا تغير المستشارين سمسار / التجار؟ وتتنوع الأسباب والمستشارين أنفسهم ، ولكن هنا قائمة قصيرة :

المستشارين غير راضين عن علاقتهم الحالية. هذا هو إلى حد كبير بسبب أشياء مثل توحيد شركات التأمين والبنوك حيث تغييرات هامة غيرت إدارة علاقات الشركات 'مع المشترين.

شركات التأمين التي تم شراء سمسار / التجار على مدى السنوات ال 20 الماضية بدأت الطلاق أنفسهم من هذه العلاقات. هذا النوع من عدم اليقين ليست مريحة جدا.

غيرت إدارة التغييرات الناتجة عن دمج شركات التأمين والبنوك علاقة هذه الشركات مع المشترين.

نريد أفضل المستشارين على نحو متزايد لدعم الأعمال التجارية والخدمات والتسويق ، وعروض أفضل منتج ، وارتفاع دفعات ودولة من أحدث التكنولوجيا من وسيط تاجر /.

وسيط / المتعاملين يولون اهتماما أكثر من ذلك بكثير إلى هاء وشكاوى يا وسوف اقول ببساطة المستشارين الذين تستقبلهم لحزم امتعتهم والرحيل دون فرصة ثانية أو الاستئناف.

وآخر يأتي من اتجاه مقلق في العالم الامتثال. اكتشف المحامون الربحية في الوساطات الشامل ضد المستشارين الماليين أكثر من خسائر السوق على حسابات العملاء. لقد رأينا المستشارين مع ما يصل الى 22 التحكيم مكدسة فوق ضدهم. في بعض الحالات ، وتجار / وسيط وشركات البريد الخاصة بهم ويا تدور ببساطة أكثر وسداد هذه الحالات خارج التحكيم -- حتى من دون استشارة المستشارين!

ونتيجة لذلك -- مذنبا أم لا -- هؤلاء المستشارين لديها الآن علامات سوداء على تاريخ امتثالها.

الآن عن بعض الأنباء السارة! بعض سمسار / التجار تستهدف مجموعات المنتجين القيام 1 مليون دولار أو أكثر في تقديم تنازلات تاجر الإجمالي. ويمكن لهذه المجموعات فوائد عالية على الاطلاق تشمل دفعات جذابة للغاية ، والقروض التي تمر بمرحلة انتقالية ، والمساعدة التسويق والخدمات التجارية ، التخطيط ، وحشد التأييد ، وارتفاع مستويات متزايدة من خدمات مستشار.

أيا كان السبب لهذه الخطوة يكون ، ومع ذلك ، تغيير وسيط / تجار يمكن أن تعطل الأعمال التجارية الرئيسية ، ومكلفة في الوقت والمال وثقة العملاء. الى متى يستمر هذا التعطيل وما ينتهي بتكلفة تصل مباشرة يتعلق مقدار ونوع من التخطيط القيام به مسبقا.

وصف وأساسيات هنا -- -- التخطيط المسبق يمكن الانتقال السلس الخاص ، وخفض التكاليف ، والقضاء على تفاقم (لالمستشارين والعملاء) ، وتقصير عملية من أشهر إلى أسابيع.

دبليو وعلامات سوداء على تاريخ امتثالها.

الآن عن بعض الأنباء السارة! بعض سمسار / التجار تستهدف مجموعات المنتجين القيام 1 مليون دولار أو أكثر في تقديم تنازلات تاجر الإجمالي. ويمكن لهذه المجموعات فوائد عالية على الاطلاق تشمل دفعات جذابة للغاية ، والقروض التي تمر بمرحلة انتقالية ، والمساعدة التسويق والخدمات التجارية ، التخطيط ، وحشد التأييد ، وارتفاع مستويات متزايدة من خدمات مستشار.

أيا كان السبب لهذه الخطوة يكون ، ومع ذلك ، تغيير وسيط / تجار يمكن أن تعطل الأعمال التجارية الرئيسية ، ومكلفة في الوقت والمال وثقة العملاء. الى متى يستمر هذا التعطيل وما ينتهي بتكلفة تصل مباشرة يتعلق مقدار ونوع من التخطيط القيام به مسبقا.

وصف وأساسيات هنا -- -- التخطيط المسبق يمكن الانتقال السلس الخاص ، وخفض التكاليف ، والقضاء على تفاقم (لالمستشارين والعملاء) ، وتقصير عملية من أشهر إلى أسابيع.

أنواع التحويلات

هناك عدة أنواع من التحويلات كتاب المتاحة. على الرغم من جميع أنواع التحويلات قد لا يكون مناسبا لجميع المستشارين ، وهم من :

منع التحويلات -- ملاحظة * ، اعتبارا من أكتوبر 2004 ، وألغت NASD نقل كتلة حتى إشعار آخر. أسهل نوع من نقل ، ونقل كتلة تمكين المستشارين لتغيير وسيط / تاجر من الرقم القياسي لجميع حسابات العملاء التي تحتفظ بها شركات المنتج دون الحصول على توقيع العميل. ويتم ذلك باستخدام موافقة نقل الرسالة التي وقعتها كتلة الافراج عن الوسيط وقبول / المتعاملين ، وبأشكال حساب جديد وقعت من قبل عملاء للمستشار.

مرات تجهيز قياسي لإجراء تغييرات المنتج تختلف. لصناديق الاستثمار المشترك هو عادة اثنين أو ثلاثة أسابيع ، لأنه متغير المعاشات عادة خمسة أسابيع. التغييرات منتج التأمين يستغرق وقتا أطول بسبب المستشارين يجب إعادة تعيين الناقل مع بعضها قبل أن يستكمل طلبات نقل كتلة.

وسيط / تجار تسمح عادة المستشارين تصل إلى ستة أشهر لأشكال حساب جديد ليستكمل ، وقعت ، وقدم كل لبنة العميل نقل ؛ تجارية جديدة مع هؤلاء العملاء يتطلب حساب أشكال جديدة وقعت في وقت الشراء.

فرد التغييرات عميل -- للمستشارين غير قادر على إجراء عمليات نقل كتلة للاستثمارات مباشرة عقد ، والتغيرات العميل الفردية بديلا.

المستشارين يجب إجراء تغييرات العميل الفردية كاملة على ما يلي :

أشكال جديدة حساب مع توقيعات لكل حساب العميل ، الذي قدم إلى وسيط المستشار الجديد / تاجر.

وفاق سطيف من أشهر إلى أسابيع.

أنواع التحويلات

هناك عدة أنواع من التحويلات كتاب المتاحة. على الرغم من جميع أنواع التحويلات قد لا يكون مناسبا لجميع المستشارين ، وهم من :

منع التحويلات -- ملاحظة * ، اعتبارا من أكتوبر 2004 ، وألغت NASD نقل كتلة حتى إشعار آخر. أسهل نوع من نقل ، ونقل كتلة تمكين المستشارين لتغيير وسيط / تاجر من الرقم القياسي لجميع حسابات العملاء التي تحتفظ بها شركات المنتج دون الحصول على توقيع العميل. ويتم ذلك باستخدام موافقة نقل الرسالة التي وقعتها كتلة الافراج عن الوسيط وقبول / المتعاملين ، وبأشكال حساب جديد وقعت من قبل عملاء للمستشار.

مرات تجهيز قياسي لإجراء تغييرات المنتج تختلف. لصناديق الاستثمار المشترك هو عادة اثنين أو ثلاثة أسابيع ، لأنه متغير المعاشات عادة خمسة أسابيع. التغييرات منتج التأمين يستغرق وقتا أطول بسبب المستشارين يجب إعادة تعيين الناقل مع بعضها قبل أن يستكمل طلبات نقل كتلة.

وسيط / تجار تسمح عادة المستشارين تصل إلى ستة أشهر لأشكال حساب جديد ليستكمل ، وقعت ، وقدم كل لبنة العميل نقل ؛ تجارية جديدة مع هؤلاء العملاء يتطلب حساب أشكال جديدة وقعت في وقت الشراء.

فرد التغييرات عميل -- للمستشارين غير قادر على إجراء عمليات نقل كتلة للاستثمارات مباشرة عقد ، والتغيرات العميل الفردية بديلا.

المستشارين يجب إجراء تغييرات العميل الفردية كاملة على ما يلي :

أشكال جديدة حساب مع توقيعات لكل حساب العميل ، الذي قدم إلى وسيط المستشار الجديد / تاجر.

فرد عميل تغيير الوسيط / أشكال موزع لجميع الحسابات مع كل رعاية المنتج ، الذي وقعه كل صاحب الحساب وقدم إلى كل رعاية المنتج.

مرات معالجة للتغييرات حساب الفرد وعادة ما تكون واحد لخمسة أيام من تاريخ استلام الاستمارات اللازمة من قبل المشتركين المنتج. المستشارين الاحتفاظ بنسخ من هذه الأشكال كسجل للتحويلات الحساب ، استخدامهم للمتابعة مع العملاء تحولت إلى وسيط جديد / تاجر.

الآلي حساب العميل التحويلات (ACATS) -- هذا الأسلوب يعزز ونقل حسابات العملاء من تبادل المعلومات واحد إلى آخر.

ACATS تتطلب ان يكتمل التالية وقعت من قبل عملاء المستشار في :

الحقوقيين النماذج.

أشكال تطبيق نقل الجيش الجمهوري الايرلندي.

أشكال جديدة الحساب.

مرات معالجة نموذجي لنقل الحقوقيين خمسة إلى عشرة أيام لنقل حسابات المقاصة داخل الشركة نفسها (على سبيل المثال : لبيرشينج بيرشينج) ؛ 10 إلى 20 يوما لنقل حسابات لشركات المقاصة مختلفة (على سبيل المثال : بيرشينج إلى بير ستيرنز) .

بالإضافة إلى معالجة أسرع الأوقات ، ومزايا البقاء مع شركة المقاصة نفسه ما يلي :

عملاء تلقي البيانات مألوفة.

بعض شركات المقاصة رسوم خروج لنقل الحساب.

بعض سمسار / التجار إضافة رسومها الخاصة لنقل رسوم خروج شركة المقاصة.

تغيير وسيط / تجار -- ما يفعل وما يترك

التخطيط المسبق للأمر بالغ الأهمية في أي عملية نقل ، ولكن حتى في اختصاص الوسيط الجديد الخاص بك / تاجر 'ق إدارة نقل وتعاون شركتك السابقة. النصائح التالية سوف تجعل الانتقال أكثر سلاسة وسهولة الخاص بك :

لا تحرق الجسور الخاص بك عندما ترك وسيط / تاجر. ويمكن أن تجعل حياتك تعيسة لعدم اكتمال نقل كتلة واوقعت يو - 5 التشهير أو لجان حجب.